由上海市人民政府和中國人民銀行、中國銀監(jiān)會、中國證監(jiān)會、中國保監(jiān)會共同主辦的“2017陸家嘴論壇”于6月20日在上海開幕。本屆論壇的共同輪值主席、全國政協(xié)副主席、中國人民銀行行長周小川先生致歡迎辭并發(fā)表主旨演講。
周小川表示，當前全球經(jīng)濟復蘇動力增強，但是仍存在著不穩(wěn)定的因素，這對各國的政策應對帶來了挑戰(zhàn)。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的血液，金融和實體經(jīng)濟應該互為依托，相互促進、相輔相成。
周小川指出，深化金融改革為實體經(jīng)濟發(fā)展營造良好的金融環(huán)境，不僅是中國也是世界各國面臨的問題。本屆論壇以“全球視野下的金融改革和穩(wěn)健發(fā)展”為主題，正是希望通過與會人士的共同努力，對當前全球經(jīng)濟金融的重大問題進行剖析，為中國金融的改革和世界經(jīng)濟的發(fā)展帶來啟迪。
“上海有雄心到2020年基本建成與我國經(jīng)濟實力和人民幣國際地位相適應的國際金融中心，邁入全球金融中心的前列。”周小川表示。
周小川還在會上宣布，為了進一步推進上海國際金融中心的建設，近期人民幣跨境支付系統(tǒng)CIPS將落戶上海，更好地為人民幣國際化和“一帶一路”建設服務。
在主旨演講環(huán)節(jié)，周小川結合對國際國內(nèi)有關經(jīng)驗和背景的觀察，就對外開放問題談幾點理解。
他表示，首先，制造業(yè)的開放讓中國成為世界工廠。“制造業(yè)在我國開放較早，早期也有爭議。對制造業(yè)的開放，我的一條觀察是，較早參與開放和競爭的大多數(shù)行業(yè)最終都發(fā)展壯大得快，競爭力強。開放是資源配置優(yōu)化的進程，是通過市場和競爭機制帶來了優(yōu)化的配置。”
具體而言，在引進來方面，是通過進口和引進國外企業(yè)到國內(nèi)投資辦廠，與國內(nèi)企業(yè)形成競爭。在改革開放之前，國內(nèi)企業(yè)就沒有來自外資企業(yè)的競爭，只面臨少量的國內(nèi)競爭。競爭給工業(yè)企業(yè)帶來了巨大的動力、壓力和進步。在走出去方面，通過出口和國內(nèi)企業(yè)走出國門參與國際競爭。對外開放之后，從加工貿(mào)易到工業(yè)制成品都參與了國際競爭。隨后又走出去辦企業(yè)，中國的制造業(yè)和企業(yè)不僅沒有被充垮，反而快速發(fā)展。中國成為制造業(yè)強國、世界工廠，不少領域正在邁向全球產(chǎn)業(yè)鏈的中高端。
為了吸引外資，1979年中國專門頒布了第一部中外合資企業(yè)法。外資企業(yè)對國內(nèi)企業(yè)形成了競爭壓力，制造業(yè)的行業(yè)切分和壟斷開始消散。有了競爭機制之后，國內(nèi)企業(yè)有了很大的進步，越是開放充分、競爭激烈的行業(yè)競爭越快，制造業(yè)開始走向繁榮和強大。
其次，開放促進了國內(nèi)的政策改革，開放過程強烈沖擊了傳統(tǒng)的集中型計劃經(jīng)濟的政策體系，并引發(fā)了國內(nèi)一系列重大改革。
“回想起來，包括價格體制改革、增值稅改革、出口退稅、匯率市場化，以及當時開啟的關貿(mào)總協(xié)定和WTO談判等影響深遠的改革，都是由開放所引發(fā)的。80年代初，為了吸引外資，國內(nèi)體系要加快向市場經(jīng)濟規(guī)則靠攏，要有平等競爭，隨后還要考慮與其他國家的企業(yè)在國際市場上的平等競爭。”周小川說。
他認為，對外開放促進了放開國內(nèi)的民營資本的準入。隨后又引入了“國民待遇”的概念，無論是對內(nèi)資還是外資，準入條件應該是一致的。對外開放推動了貿(mào)易與投資自由化、便利化、匯率市場化，以及放寬外匯管制等政策改革。降低了市場準入的門檻，使市場和競爭成為普遍適用的政策機制。
第三，回顧一下服務業(yè)的開放，也有類似的進程。我國服務業(yè)開放體現(xiàn)出與制造業(yè)類似的規(guī)律，也是通過對外開放引入競爭，推動經(jīng)營效率和服務質(zhì)量提升，并帶動國內(nèi)相關的政策改革。服務業(yè)也有一些領域涉及敏感行業(yè)，也有一些服務難以跨境遞交，市場經(jīng)濟難以全部覆蓋，但大多數(shù)服務業(yè)是可以開放的。對服務業(yè)開放的認識和政策改革的進程，與制造業(yè)也是相似的。在引進來方面，服務業(yè)先從酒店、餐飲、交通等行業(yè)吸引外資起步，隨后不斷向其他服務業(yè)拓展。在走出去方面，一開始是工業(yè)企業(yè)、出口產(chǎn)品和售后服務一起走出去，后來發(fā)展為銀行、保險、醫(yī)療、行業(yè)、旅游、軟件、零售、支付、文化等多個領域走出去。
第四，中國的區(qū)域性試點經(jīng)驗增強了開放的信心。早期中國決定開放是開放四個經(jīng)濟特區(qū)，當時有不同意見，后來特區(qū)取得了效果，向其他地區(qū)進行了推廣。中國剛加入WTO時，當時對各種試點也很有爭議，但是事實證明，入世對中國產(chǎn)生了深刻的積極影響。本屆政府成立以來，有力推動了上海自貿(mào)區(qū)的試點，開始時也有一些不同的聲音，現(xiàn)在自貿(mào)區(qū)的數(shù)量已經(jīng)擴大到11個，很多先行先試的經(jīng)驗推向全國，說明大家看到了開放帶來的實實在在的好處。
第五，金融服務業(yè)是競爭性的服務業(yè)，金融是服務業(yè)的重要組成部分。不管是從WTO談判的內(nèi)容還是中國統(tǒng)計體系，對服務業(yè)的分類都可以看出，金融是服務業(yè)的重要組成部分。同時人們也經(jīng)常說，金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心。1993年十四屆三中全會將金融業(yè)描述為“國民經(jīng)濟的命脈行業(yè)”。在90年代初期，金融業(yè)特別是銀行業(yè)對資源配置的作用非常突出。當時銀行業(yè)還是四大專業(yè)銀行體制，各管一個專業(yè)，相互之間競爭較少。再有就是當時的金融機構還承擔著少量的政策性金融業(yè)務，未充分市場化。90年代經(jīng)驗也告訴我們，金融如果不穩(wěn)定，往往會出大亂子。90年代十四屆三中全會確定的市場經(jīng)濟的50條，已經(jīng)將四大專業(yè)銀行全面轉入市場。十八屆三中全會明確了市場在資源配置中起決定性作用。
周小川指出，全球金融危機的經(jīng)驗告訴我們，要防范金融危機首先要保證金融機構的健康性。對那些高杠桿、低資本、不良貸款等等現(xiàn)象均不得寬容。而越是不開放不競爭往往會縱容這些低標準。此后，金融服務業(yè)作為市場競爭中的服務業(yè)的屬性變得十分清晰。從全球來看，絕大多數(shù)金融行業(yè)都是競爭性服務業(yè)。當年我國引入外資銀行，最開始希望引入資本?；剡^頭來看，國內(nèi)商業(yè)銀行從競爭中學習到了很多內(nèi)容，為我國金融業(yè)帶來了產(chǎn)品的演變、市場建設、業(yè)務模式、管理經(jīng)驗等一系列的變化。后來又通過競爭性股改上市，國內(nèi)銀行的經(jīng)營效率、資產(chǎn)質(zhì)量、公司治理等都有了較大的提高。外資銀行的進入也對國內(nèi)政策帶來了改革的壓力，其中包括會計準則、監(jiān)管標準以及最近所進展的營改增的改革。
“各國的經(jīng)驗也包括我們中國自身的經(jīng)驗表明，保護導致懶惰。財務軟約束等問題反而使競爭力更弱，損害行業(yè)發(fā)展。市場和機構的不健康導致市場不穩(wěn)定，容易產(chǎn)生危機。其中一個例子就是亞洲金融風暴前后所發(fā)生的那些現(xiàn)象。”周小川說。
周小川表示，國內(nèi)的金融機構已經(jīng)有很多都走出去了，適應了國際競爭，它們在風險管理、定價、反洗錢等各個方面都有了實質(zhì)性的變化。目前，中國已經(jīng)有五大商業(yè)銀行和保險公司，已經(jīng)成為資本充足、金融穩(wěn)健的市場化經(jīng)營主體。金融市場的發(fā)展和健康化已經(jīng)受到股票指數(shù)的關注。這些均說明金融服務業(yè)是競爭性服務業(yè)，受益于對外開放，今后還要進一步擴大對外開放。
第六，“一帶一路”為中國金融業(yè)開放提供了新的機遇。中央提出建設“一帶一路”號召，各方面都積極響應，推動各項政策落地生效。“一帶一路”是開放之路，涉及大量的新興金融合作，會帶來進一步開放的需求，也為我國金融開放和國際合作提供了新的機遇。開發(fā)性金融在“一帶一路”建設中發(fā)揮了積極的作用。我國首先探索了開發(fā)性金融，服務于國家戰(zhàn)略、市場運作、自主經(jīng)營，注重長期投資、依托信用支持，不靠政府補貼，是財務上可持續(xù)的模式。該模式不會形成對財政資源的擠占，避免滋生道德風險和導致市場扭曲等問題。“一帶一路”的建設也為金融機構開拓海外布局，為貿(mào)易投資資本運作等提供了更好的金融服務和發(fā)展空間。
最后，周小川總結，回顧國內(nèi)外改革的歷程，要提高認識、堅定信心，堅定不移地走對外開放的道路。從制造業(yè)、服務業(yè)開放的經(jīng)驗可以推導出，金融行業(yè)不是例外，同樣適用競爭和開放的規(guī)律，由此金融業(yè)才會發(fā)展得更好。
